拾兒（元彪飾）是老道士（午馬飾）在河邊一個木盆裏發現的孤兒，起名拾兒將其撫養成人。拾兒自小跟着老道士捉鬼降妖，與俗世沾染不多，只得崔書生（吳啓華飾）這一個朋友。鬼王（李美鳳飾）向來作惡多端，常將無辜少女劫走，帶入陰間。莫愁就是鬼王帶走的一個年輕女孩，在出嫁路上被劫走，做了孤魂野鬼，受制於鬼王。崔書生偶遇可附於畫中的莫愁，對其曼妙可愛的身姿戀戀不忘，鬼王卻始終不肯放過莫愁。崔書生決心解救莫愁，反被鬼王所抓，拾兒一心想救出朋友，老道士卻不通人情不願幫忙。拾兒是否能夠救出崔書生？好心收養孤兒的道士真是如此絕情？